Conciliación bancaria

Antes de importar

Confirma la empresa activa, la cuenta bancaria del extracto y el período. Necesitas la cuenta contable del banco configurada y acceso a Tesorería para registrar pagos. Aprobar, contabilizar y cerrar requieren además el permiso «Tesorería: Aprobar y cerrar conciliaciones bancarias».

Puedes cargar Excel, CSV, PDF o imágenes compatibles. La lectura depende de la estructura y legibilidad del archivo; revisa fechas, débitos, créditos y decimales antes de aceptar las propuestas. La pantalla presenta el aviso de asistencia con IA y solicita su aceptación.

Del extracto al cierre

1. Abre Tesorería > Conciliación Bancaria, selecciona la cuenta e importa el archivo. Comprueba el número de movimientos, importes y período del lote.
2. Revisa cada propuesta. Una coincidencia con un comprobante existente evita registrar nuevamente la misma operación. Si hay alternativas, confirma el documento, tercero y valor adecuados.
3. Para pagar una factura a crédito, verifica el saldo pendiente y la cuenta de cartera o proveedores. Una factura de contado o ya saldada no admite otro pago.
4. Resuelve cargos del banco mediante Nota Bancaria y revisa las diferencias. Si falta una operación, abre el formulario de venta, compra, documento soporte o aporte de socio que corresponda y registra su soporte.
5. Después de resolver los movimientos, informa los saldos inicial y final y las partidas temporales justificadas. Revisa la comparación banco-libros y ejecuta el cierre formal con el permiso correspondiente.

Qué cambia al confirmar

Importar produce un lote y propuestas; las sugerencias de IA necesitan revisión y autorización. La acción aprobada puede vincular un comprobante, registrar un pago o crear una Nota Bancaria. Crear una venta o compra utiliza su formulario habitual y sus efectos propios.

El cierre formal conserva la evidencia y comparación de saldos; no añade asientos. Reversar ese cierre conserva su historial y permite una nueva versión, pero no revierte los pagos o notas ya contabilizados.

Comprueba el resultado

Consulta las vistas Conciliar y Reporte, revisa pendientes y abre los comprobantes relacionados. Para cerrar, todos los movimientos válidos deben estar contabilizados o conciliados; saldo inicial más créditos menos débitos debe explicar el saldo final y la diferencia ajustada con libros no puede superar un centavo.

Situaciones frecuentes

• Un archivo cargado no significa una conciliación cerrada. Revisa los pendientes y el control formal.
• GMF, comisiones e intereses reales requieren su registro; no se ocultan como partidas temporales.
• Una diferencia con una factura se resuelve con la acción y cuenta adecuadas, sin cambiar arbitrariamente su total.
• Si falta el botón de aprobación o cierre, verifica los permisos. Cancelar un lote puede estar bloqueado si ya hubo aprobaciones o documentos vinculados.